Знай своего клиента (KYC)
Процедура верификации личности пользователя, обязательная на регулируемых криптовалютных платформах.
KYC (Know Your Customer) -- проверка личности: паспорт, подтверждение адреса, иногда биометрия. Регулируемые биржи обязаны проводить KYC для соблюдения законов об отмывании денег.
Уровни верификации: базовый (email + телефон, маленькие лимиты), стандартный (паспорт, нормальные лимиты), расширенный (источник средств, максимальные лимиты).
Дебаты в сообществе: KYC противоречит принципам анонимности крипты. Утечки KYC-данных (Ledger, 2020) создают реальную угрозу безопасности пользователей. Некоторые DEX работают без KYC, но регуляторное давление растёт.
Связанные термины
Ещё из раздела «Биржи и инфраструктура»
Централизованная биржа (CEX)
Торговая платформа с центральным оператором, осуществляющим хранение средств, сопоставление ордеров и верификацию пользователей.
Книга ордеров (Order Book)
Электронный реестр всех активных лимитных заявок на покупку и продажу актива, упорядоченных по цене.
Рыночная капитализация (Market Cap)
Общая стоимость всех монет криптовалюты в обращении, рассчитываемая как цена одной монеты умноженная на их количество.
Объём торгов (Volume)
Количество актива или его долларовый эквивалент, проторгованный за определённый период времени.
Ликвидность (Liquidity)
Способность актива быть быстро купленным или проданным в большом объёме без значительного влияния на цену.
Мейкер и тейкер (Maker-Taker)
Модель комиссий биржи, различающая создателей ликвидности (мейкеров) и потребителей ликвидности (тейкеров).